2020/03/21
Dành cho người mới bắt đầu

Rủi ro khi đầu tư Tiền ảo và những điểm nhà đầu tư cần lưu ý

Có những rủi ro nào khi đầu tư tiền ảo? Đây có lẽ là câu hỏi mà bất kỳ nhà đầu tư nào khi tham gia vào thị trường tiền ảo cũng đều quan tâm. Trong phạm vi bài viết này, các bạn hãy cùng Coinstar tìm hiểu những rủi ro đó nhé. Từ đó, chúng ta hãy rút ra những biện pháp để phòng tránh.

Rủi ro 1: Tổn thất do biến động giá mạnh

Trước hết, phải thừa nhận rằng giá trị tiền ảo biến động rất mạnh. Giá trị của đồng Bitcoin (BTC) khi ra đời năm 2009 chỉ khoảng 0.001$, tháng 5/2017 giá 1BTC lên tới 3000$, đỉnh điểm cuối năm 2017 là gần 20000$, và sau nhiều biến động ở thời điểm hiện tại Bitcoin đang giao dịch với giá khoảng 6500$.

Do đó, nếu một trader mua tiền ảo ở thời điểm giá tăng cao, bán vào thời điểm giá giảm xuống thấp, chênh lệch giá trị tiền giữa hai thời điểm là rất lớn nên dẫn tới tổn thất rất nặng nề.

Phạm vi biến động giá của tiền ảo có đặc điểm là lớn hơn rất nhiều so với cổ phiếu của các công ty. Trong thị trường chứng khoán truyền thống, khi nhà đầu tư lo sợ giá cổ phiếu giảm xuống quá sâu, họ sẽ quyết định sẽ “cắt lỗ” và bán cổ phiếu để lấy tiền mặt.

Tương tự, tâm lý của các trader trong thị trường tiền ảo cũng bất an khi giá trị của tiền ảo lao dốc, dẫn đến sự bán tháo để thu hồi vốn. Tuy nhiên, tổn thất khi “cắt lỗ” trong thị trường tiền ảo là rất lớn, thậm chí là khủng khiếp nếu nhà đầu tư không chọn đúng thời điểm “cắt lỗ”, hoặc không đủ sự kiên nhẫn đợi giá tiền ảo phục hồi.

Rủi ro 2: Lựa chọn sai sàn giao dịch

Hiện tại có rất nhiều sàn giao dịch tiền ảo trên thế giới. Khi lựa chọn một sàn có mức phí cao đồng nghĩa với việc bạn sẽ phải chi trả một phần chi phí khá lớn từ tài sản bạn có trên sàn đó. Bên cạnh đó, chưa kể đến việc bạn gặp phải một số sàn lừa đảo, bạn có thể nạp tiền vào nhưng không thể rút ra được.

Sàn giao dịch không có tính bảo mật cao cũng có thể bị đánh sập bất cứ lúc nào bởi các hacker. Trong lịch sử Bitcoin, hẳn chúng ta còn nhớ vụ sàn Mt. Gox bị đánh sập tháng 2/2014 khiến 850.000 Bitcoin trên đây đã biến mất, tương đương 450 triệu USD (theo tỷ giá hiện tại thì lên đến 14 tỷ USD).

Do đó, lựa chọn đúng sàn giao dịch là một yếu tố then chốt để loại bỏ những rủi ro không đáng có.

Rủi ro 3: Dính bẫy lừa đảo

Trong thị trường tiền ảo, những nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kiến thức đầu tư, thiếu kiên nhẫn và nôn nóng kiếm lời chính là những con mồi béo bở mà những kẻ lừa đảo luôn nhắm tới. Chúng ta hãy cùng điểm một số hình thức lừa đảo phổ biến.

a. Mô hình Ponzi (Ponzi scheme)

Mô hình Ponzi hoạt động theo hình thức vay tiền của người này để trả cho người khác, nhưng lại thuyết phục những người tham gia rằng đó là lợi nhuận kiếm được từ khoản đầu tư ban đầu mà họ nộp vào.

BitConnect chính là một ví dụ điển hình nhất của lừa đảo tiền điện tử bằng mô hình Ponzi. BitConnect ra mắt vào đầu năm 2017 với lời hứa về lợi nhuận lên tới 40% mỗi tháng. Theo thống kê, số lượng người ở Việt Nam tham gia vào mô hình này đông đảo nhất, luôn đứng top 1 hoặc 2. Vào tháng 1 năm 2018, BitConnect bất ngờ đóng cửa khiến giá của đồng token này rớt thảm hại chỉ còn 20 USD (giá trung bình là 365 USD) khiến các nhà đầu tư mất đến 90% số tài sản họ đã bỏ ra.

b. Lừa đảo ICO (Fraudulent ICOs)

ICO (viết tắt của từ Initial Coin Offering hay Initial Currency Offering) là một hình thức huy động vốn từ các nhà đầu tư thông qua việc phát hành Token (Coin). Hình thức ICO thường được các công ty startup về Blockchain, Cryptocurrency sử dụng nhằm kêu gọi vốn để phát triển dự án trong tương lai.

Lừa đảo ICO (hay ICO scam) có thể coi là một trong những hình thức lừa đảo được dựng nên kỳ công nhất, bằng việc tạo ra hẳn một loại tiền mã hoá mới và tài liệu để quảng bá, thậm chí thuê văn phòng và thổi phồng lên bằng các phương tiện truyền thông, nhằm thu hút nhà đầu tư.

ICO Scam đều có đặc điểm chung: Sao chép ý tưởng từ các dự án ICO thực khác, dựng nên các trang web với những ví ảo (fake wallet) để đóng giả thành các công ty tiền điện tử chân chính. Con mồi của hình thức lừa đảo này là những nhà đầu tư mới với số vốn không nhiều, khao khát kiếm được lợi nhuận từ thị trường tiền điện tử.

Chắc hẳn các bạn từng nghe về phi vụ lừa đảo ICO của Pincoin và iFan, có trụ sở tại Việt Nam, được cho là đã lừa hơn 30.000 nhà đầu tư với hơn 660 triệu đô la, tương đương gần 15,000 tỷ đồng. iFan lấy danh nghĩa là một nền tảng truyền thông xã hội cho những người nổi tiếng và Pincoin hứa hẹn 40% lợi nhuận hàng tháng cho các nhà đầu tư. Cả hai sau đó đã lòi đuôi cáo chỉ là lừa đảo tiếp thị đa cấp.

c. Bơm và xả coin (Pump & Dump Scam)

Pump & Dump Scam là thuật ngữ chỉ hành động được tạo ra bởi 1 hoặc 1 nhóm người nào đó đẩy giá của 1 đồng coin lên cao, thu hút nhà đầu tư mới nhảy vào, rồi nhóm ban đầu thoát ra với lợi nhuận lớn.

Chúng sẽ nhắm vào một loại altcoin có vốn hoá thị trường thấp, thông qua các hội nhóm trên các ứng dụng xã hội như Telegram, Slack, IRC…để tung tin tức giả khiến đồng coin đó có vẻ “tiềm năng”.

Sau khi đạt được lợi nhuận kỳ vọng, những kẻ đứng sau sẽ ngay lập tức rút lui. Tất nhiên, giá đồng altcoin đó – khi đã bị ngừng bơm, sẽ hạ xuống một cách chóng mặt, để lại các nhà đầu tư với khoản lỗ trên trời rơi xuống.

Để biết thêm thông tin, các bạn có thể tìm đọc những phi vụ Pump & Dump kinh điển trong thị trường tiền ảo như vụ TRON (TRX) tháng 1/2018 và vụ ByteCoin (BCN) tháng 5/2018.

Rủi ro 4: Thông tin tài khoản bị đánh cắp

Có 2 hình thức phổ biến mà những kẻ lừa đảo thường sử dụng để đánh cắp thông tin tài khoản của bạn.

a. Tấn công giả mạo – Phishing Scams

Phishing Scams là hình thức những kẻ bất lương sẽ giả danh admin gửi email chứa đường link dẫn bạn đến một trang web của sàn có giao diện giống hệt với sàn mà bạn thường giao dịch, sau đó sao chép thông tin tài khoản mà bạn nhập vào. Do đó, nếu bạn bất cẩn đăng nhập thông tin tài khoản vào trang này, những kẻ lừa đảo sẽ dùng nó để truy cập vào tài khoản của bạn trên sàn giao dịch thực và đánh cắp toàn bộ số tiền của bạn trong đó.

b. Phần mềm độc hại – Malware Scams

Phần mềm độc hại trong thị trường tiền điện tử được thiết kế để có thể truy cập vào ví trên sàn (hot wallet) của bạn và rút tiền từ đó. Cụ thể, chúng sẽ theo dõi bảng ghi nhớ tạm của Windows nơi lưu trữ thông tin các giao dịch của bạn để từ đó, thay thế địa chỉ nhận tiền bằng một địa chỉ khác thuộc về kẻ lừa đảo.

Rủi ro 5: Sai lầm khi chuyển tiền ảo

Khi đầu tư vào tiền ảo, nguy cơ mắc sai lầm khi chuyển tiền rất dễ xảy ra.

Đó là “lỗi chuyển tiền nhầm địa chỉ” và “lỗi chuyển nhầm loại tiền”. Chuyển tiền trong trường hợp của tiền ảo chỉ việc chuyển tiền từ ví của chính mình đến một ví khác.

Khi đó, “địa chỉ chuyển tiền” trở thành một yếu tố cần thiết. Địa chỉ chuyển tiền bao gồm một dãy số ngẫu nhiên bao gồm 27~34 chữ số bắt đầu với số 1 hoặc số 3, nó cũng được gọi là “số tài khoản”.

Chỉ cần bạn đọc nhầm 1 con số, số tiền bạn chuyển sẽ biến mất hoàn toàn.

Hơn nữa, mỗi loại tiền ảo lại có địa chỉ khác nhau, nếu bạn chuyển không đúng loại tiền, số tiền bạn chuyển cũng sẽ mất.

Ví dụ, Bitcoin (BTC) chỉ gửi được cho địa chỉ ứng với Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) chỉ gửi được cho địa chỉ ứng với Ethereum (ETH)

Những điểm cần lưu ý để để phòng tránh rủi ro khi đầu tư tiền ảo

Đầu tư đồng nghĩa với việc có thể lợi nhuận hoặc thua lỗ. Tuy nhiên, việc nhận biết để phòng tránh các rủi ro trong đầu tư đồng nghĩa với việc bạn đã loại bỏ được những thua lỗ không đáng có. Để phòng tránh những rủi ro trong đầu tư tiền ảo đã nhận diện ở trên, chúng ta ta cần lưu ý những điểm sau:

  • Luôn tìm hiểu thị trường trước khi đầu tư. Đầu tư với lượng vừa phải với khả năng tài chính sẽ có lợi ích dài hạn hơn.
  • Chọn thời điểm “cắt lỗ” hợp lý; kiên nhẫn chờ đợi giá tiền ảo phục hồi khi đã bỏ lỡ thời điểm “cắt lỗ” hợp lý.
  • Tìm hiểu kỹ về độ uy tín, mức độ bảo mật của sàn trước khi giao dịch.
  • Luôn thận trọng với những dự án coin mới có lợi nhuận cao, những đồng coin tăng giá nhiều trong thời gian ngắn hạn.
  • Bảo mật thông tin liên quan đến tài khoản giao dịch: Cài đặt chương trình diệt virus để đề phòng các Malware; thận trọng khi nhận những email nặc danh, email không có danh tính rõ ràng.
  • Thao tác chuẩn xác khi chuyển tiền giữa các ví.

Zan-Taro

 

Đăng ký theo dõi Cộng Đồng Coinstar để cập nhật nhanh nhất thông tin Tiền ảo: