2020/01/22
Investment and Trade

HODL là gì? Ưu điểm và cách aps dụng của phương pháp HODL!

Tùy mỗi người mà sẽ có những kiểu đầu tư vào tiền ảo khác nhau.

Mỗi nhà giao dịch phải tìm ra kiểu đầu tư phù hợp với mình.

Trong phương thức đầu tư dài hạn của tiền ảo có một khái niệm được gọi là “HODL”.

Trong bài viết này, chúng tôi xin giới thiệu về ý nghĩa của “HODL”, cách thức đầu tư và những điểm cần lưu ý về “HODL”.

Những điểm chính trong bài viết này:

  • Từ “HODL” có nghĩa là “nắm giữ (sở hữu)”
  • Hãy “HODL” tiền ảo ở tầm nhìn dài hạn
  • HODL không có nghĩa là sẽ thành công trong mọi trường hợp

HODL là gì?

Ý nghĩa của HODL

Từ “HODL” là một từ lóng có nghĩa là “nắm giữ”.

Người ta nói rằng HODL là từ viết sai của từ “HOLD”có nghĩa là nắm giữ và trở thành “HODL”.

Đây là một phương thức đầu tư- một khi đã mua thì không bán liền mà giữ lại trong thời gian dài.

Mọi người mong chờ vào sự tăng giá trong tương lai và sự tăng giá đều đều, không phải thấp thỏm về sự biến động giá trong khoảng thời gian ngắn.

Nếu “HODL” là sự đầu tư dài hạn thì chúng ta cũng có các kiểu đầu tư ngắn hạn như sau.

Swing Trading Hoàn thành giao dịch trong vòng vài ngày
Day Trading Hoàn thành giao dịch trong vòng 1 ngày
Scalping Hoàn thành giao dịch trong vòng từ vài giây đến vài phút

Đối với trường hợp đầu tư ngắn hạn, việc kiểm tra biểu đồ thường xuyên và tiến hành giao dịch mà không bỏ lỡ bất kỳ sự giao động giá nào có ý nghĩa cực kỳ quan trọng.

Tuy nhiên, “HODL” là một phương thức đầu tư không bị ràng buộc bởi sự biến động giá trong thời gian ngắn mà là mong chờ vào tiềm năng, sự phát triển dài hạn của loại tiền ảo đã mua vào.

Điểm khác biệt với Sitting on shares

Có một thuật ngữ có ý nghĩa rất giống với “HODL”, đó là “Sitting on shares”.

“Sitting on shares” cũng có nghĩa là nắm giữ lâu dài. Tuy nhiên, “Sitting on shares” biểu hiện tình trạng không thể bán được và bắt buộc phải giữ lâu dài.

Tóm lại, đó là tình trạng mà giá bị giảm đáng kể so với giá đã mua vào và nếu bán ngay lúc đó thì chắc chắn sẽ bị lỗ nặng, còn giữ lại thì không xác định được lời hay lỗ.

Mua càng rẻ càng tốt là quy tắc vàng trong thương mại nhưng rất khó để đánh giá liệu đó có phải là giá thấp nhất hay không. Cũng có trường hợp dù bạn nghĩ đó là giá sàn rồi và mua tiền ảo vào nhưng sau đó giá lại giảm hơn nữa.

Không gọi sự đầu tư dài hạn chắc chắn là “Sitting on shares”. Khi tiền ở trạng thái “Sitting on shares” thì có nghĩa là quyết định đầu tư đã thất bại.

Ưu điểm của HODL

Ưu điểm 1: Không cần phân tích thị trường hàng ngày

Trường hợp của HODL không liên quan đến những biến động nhỏ hàng ngày của giá cả thị trường.

Đối với các phương thức mua bán như Day Trading hay Swing Trading thì phải tăng lợi nhuận dựa trên những biến động nhỏ giá cả thị trường nhưng trong trường hợp HODL thì không cần thiết.

Ưu điểm 2: Sử dụng cho vay tiền ảo

Trên sàn giao dịch tiền ảo, có những nơi cung cấp các dịch vụ như “cho vay tiền ảo” hoặc “cho vay”.

Cũng có cách để cho vay tiền ảo đang được HODL để kiếm lời.

Tính thanh khoản của tiền ảo đang được HODL sẽ bị mất, nhưng cũng không có vấn đề gì vì đây là loại tiền không được dự kiến sử dụng để giao dịch ngay từ đầu mà là đê HODL.

Mặc dù không thể tạo ra lợi nhuận lớn, nhưng đây là một dịch vụ mà bạn sẽ muốn cân nhắc nếu bạn sử dụng HODL như một phương thức vận hành tiền ảo có rủi ro thấp, lợi nhuận thấp.

Ưu điểm 3: Không bị áp lực

Bạn đang lo lắng về biến động giá của loại tiền ảo mà bạn đang sở hữu.

Tuy nhiên, hầu hết mọi người đều không thể lúc nào cũng dán mắt vào máy tính để kiểm tra biểu đồ được.

Do đó, nếu bạn chọn HODL làm phương thức đầu tư tiền ảo thì bạn sẽ thoát khỏi sự phiền phức đó.

Bạn không phải lo lắng về sự biến động giá, bạn có thể thư thả sắp xếp và đầu tư tiền ảo một cách thoải mái.

Nhược điểm của HODL

Nhược điểm 1: Lợi nhuận không sinh ra ngay

Vì “HODL” là nắm giữ trong một thời gian dài nên kết quả sẽ không xuất hiện ngay lập tức.

Đây là một phương thức đầu tư chờ đợi vào sự tăng giá cùng với sự phát triển của tiền tệ trong thời gian dài.

Do đó, không thể vận dụng vốn một cách hiệu quả để tạo ra lợi nhuận liên tục được.

Nhược điểm 2: Hiện đang dần trở thành một phương pháp phi thực tế kể từ năm 2018

Vào khoảng cuối năm 2017, khi giới tiền ảo rơi vào tình trạng bong bóng thì có câu chuyện rằng “Cứ mỗi lần ngủ rồi thức dậy thì tài sản lại tăng gấp đôi”.

Tuy nhiên, giới tiền ảo hiện nay nhìn chung đang bị trì trệ. Đã qua rồi cái thời mà bất kỳ loại tiền nào cũng có thể được mua và chỉ sau thời gian ngắn đã tăng giá đáng kể”.

Hàng ngàn loại tiền ảo đã ra đời. Nhưng liệu có được bao nhiêu loại tiền có thể vẫn còn tồn tại sau 10 năm hoặc 20 năm?

Ngoài ra, các loại tiền đã có giá trị rồi thì khả năng tăng giá là rất ít.

Số lượng tiền ảo được đầu tư đã tăng lên, nhưng trong số đó, cần phải xác định được loại tiền ảo nào sẽ phát triển dài hạn. Vì có nhiều loại tiền ảo nên việc tìm ra được loại tiền ảo thích hợp để đầu tư đang trở nên khó khăn.

Nhược điểm 3: Rủi ro cao- lợi nhuận thấp

Điểm đáng sợ nhất về “HODL” là giá bị giảm mạnh đến mức phải rơi vào tình trạng “Sitting on shares”.

Nếu giá không tăng như dự đoán thì lợi nhuận bạn nhận được có thể không tương xứng với thời gian bạn đã bỏ ra.

Đã qua rồi cái thời mà bất kỳ loại tiền ảo nào cũng phát triển và tăng giá.

Trong tình hình hiện tại khi mà rất khó để tìm ra một loại tiền ảo để đầu tư thì “HODL” có xu hướng trở thành một phương thức đầu tư có rủi ro cao và lợi nhuận thấp.

Nhược điểm 4: Không thể tránh khỏi ảnh hưởng của sự cố bất ngờ

Việc giá trị của tiền ảo giảm do các sự cố không ai ngờ tới thường xảy ra rất nhiều.

Ví dụ như sự tấn công trên sàn giao dịch tiền ảo.

Sự cố rò rỉ NEM của sàn Coincheck xảy ra vào năm 2018 đã gây ra cơn khủng hoảng cho thị trường tiền ảo.

Vốn dĩ tiền ảo biến động rất lớn và có thể bị giảm sút nhanh chóng là do tất cả các sự cố. Không thể tránh khỏi việc giá trị tiền sẽ giảm nhanh do các sự cố bất ngờ như vậy.

Loại tiền ảo nên HODL

Loại tiền ảo có triển vọng trong tương lai

Khi một loại tiền ảo mới được phát hành, ICO (Initial Coin Offering) sẽ diễn ra. Mặc dù mục đích và kế hoạch của tiền tệ được nêu chi tiết trong White Paper nhưng không có gì đảm bảo rằng nó sẽ trở thành hiện thực.

Có dữ liệu chỉ ra rằng trong số những loại tiền đã được tổ chức ICO vào năm 2018 thì những loại không bị phá vỡ nguyên bản là chưa tới 10%.

Tuy nhiên, có những loại tiền tệ trong đó ICO đã kết thúc và các dự án cho việc hợp tác với các công ty khác hay hiện thực hóa đã bắt đầu. Những loại tiền tệ như vậy cũng đang đạt được sự tin cậy của xã hội. Ít nhất thì nguy cơ biến mất trong một thời gian ngắn là tương đối nhỏ.

Tiền ở giai đoạn ICO nếu thành công thì sẽ có thể thu lại lợi nhuận lớn, nhưng khả năng xảy ra trường hợp đó là cực kỳ thấp.

Ngoại trừ trường hợp bạn hoàn toàn tự tin, hãy chọn loại tiền tệ có triển vọng tương lai có thể hiện thực hóa ở một mức độ nào đó. Nếu sự khai thác hay hiện thực hóa tiền ảo đang được HODL tiến triển tốt thì có thể kỳ vọng rằng giá trị tiền ảo khi đó sẽ tăng cao.

Loại tiền ảo có thể hưởng lợi từ việc nắm giữ số lượng lớn

Hầu hết các loại tiền ảo đều được tạo thành từ việc khai thác.

Cơ chế khai thác khác nhau tùy thuộc vào loại tiền, nhưng cũng có một số đang sử dụng phương thức “PoS (Proof of Steak)”.

Phương thức PoS là gì?

PoS là phương thức ngăn việc khai thác thiên về một nhóm thành viên và trả phần thưởng khai thác theo số lượng tiền đang nắm giữ. Và sau khi phát triển phương thức PoS lên nữa thì cho ra phương thức Pol (Proof of Importance) và phương thức DPoS (Delegated Proof of Stake) . Nếu bạn HODL một loại tiền ảo sử dụng các phương thức này thì bạn cũng có thể nhận được phần thưởng khai thác.

Tuy nhiên, cũng có một số trường hợp bạn cần cài đặt hoặc sử dụng ví chuyên dụng để nhận được phần thưởng khai thác. Phần thưởng rất ít khi là số tiền lớn nhưng khi chọn loại tiền để HOLD hãy nhớ kiểm tra phương pháp khai thác và nếu có thể nhận phần thưởng khai thác thì hãy chắc chắn nhận.

Những điều nhà đầu tư HODL nên biết

Bạn dự định HODL tiền ảo đến khi nào?

“HODL” là giữ tiền ảo trong thời gian dài nhưng tới một lúc nào đó bạn phải chuyển thành tiền mặt và xác định lợi nhuận.

Do đó, hãy xác định trước bạn sẽ tiếp tục HODL đến khi nào và hãy đặt ra những quy tắc.

Và bạn hãy chắc chắn làm theo những quy tắc bạn đã đặt ra. Nếu không, bạn sẽ không biết bạn đã đặt ra quy tắc cho cái gì và giao dịch sẽ trở nên không có tính kế hoạch.

Trong một giao dịch không có kế hoạch, cho dù bạn may mắn kiếm được lợi nhuận đi nữa thì bạn sẽ không thể kiếm được lợi nhuận liên tục được.

  • Đến tháng…năm…
  • Đến khi trở thành …VND

Hãy đặt ra quy tắc dựa theo thời gian và số tiền như trên.

Nếu bạn chia tiền đang HODL thành nhiều phần và áp dụng quy tắc cho từng loại, bạn có thể tiến hành giao dịch linh hoạt hơn.

Chúng tôi đề xuất quy tắc “Để có thể thu hồi vốn thì hãy xác định một phần lợi nhuận càng sớm càng tốt, và đem tất cả phần còn lại đi kiếm lợi nhuận”.

Nếu vốn có thể thu hồi được, dù có tệ hết mức nhưng cũng không phát sinh lỗ nên có thể thoải mái HODL.

Khi đưa ra quy tắc, bạn cũng nên đưa ra các quy tắc như “nếu giảm xuống đến …VND thì bán ra”.

Bạn không phải lo lắng về sự biến động giá ngắn hạn, nhưng bạn nên đặt ra giới hạn “nếu giá giảm hơn so với mức này thì không thể giữ được nữa” và hãy chuẩn bị cho tinhg huống xấu nhất.

Hãy tuân thủ nghiêm ngặt quy tắc đã đưa ra đầu tiên!

Nếu bạn tạo ra quy tắc khi HODL thì nhất định phải tuân thủ theo.

Bạn có thể thu được nhiều thông tin khi đang HODL nhưng nếu bạn bị chúng chi phối và dễ dàng phá vỡ quy tắc thì không gọi là HODL.

Trong trường hợp vốn đã được thu hồi rồi thì bạn chỉnh sửa lại quy tắc cũng được. Tuy nhiên, tóm lại, mua bán ngắn hạn có thể dẫn đến việc các tổn thất nhỏ sẽ xảy ra lặp đi lặp lại.

Đặc biệt, bạn phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc cắt giảm tổn thất. Có nhiều chuyên gia thương mại nói rằng việc cắt giảm tổn thất có tầm quan trọng hơn việc xác định lợi nhuận. Mong muốn làm cho tổn thất càng nhỏ càng tốt sẽ làm trì hoãn những phán đoán và cuối cùng làm tổn thất tăng lên.

Các điểm cần lưu ý khi HODL tiền ảo

Dưới đây là hai điểm cần lưu ý khi HODL các loại tiền ảo.

HODL được thực hiện bằng hiện vật

Điều thứ nhất là HODL được thực hiện bằng hiện vật. Bởi vì ngoài hiện vật ra thì các phương thức còn lại đều tốn phí.

Nếu bạn nắm giữ vị thế mua hoặc vị thế bán trên loại tiền ảo trong FX trong thời gian dài thì chi phí hoán đổi sẽ bị thu mỗi ngày.

Nếu vị thế 10.000 đô la phải chịu chi phí hoán đổi mỗi ngày là 0,04% thì bạn sẽ bị tính phí 4 đô la mỗi ngày và 12 đô la mỗi tháng.

Việc nắm giữ dài hạn sẽ chịu rủi ro của việc biến động giá và có thể dễ dàng cắt giảm tổn thất. Trong trường hợp cắt giảm được tổn thất thì không những tăng được lợi nhuận mà còn xác định được lỗ.

Đừng lo lắng về biến động giá

Điều thứ hai là đừng lo lắng về biến động giá.

Vì giá của tiền ảo biến động rất mạnh nên hễ mà giá giảm thì cũng có rất nhiều sự dè chừng và rụt rè “Trong khi còn có thể bán thì nên bán, liệu có tốt không?”

Tuy nhiên, nếu bạn bán ngay lúc đó thì đó không phải là HODL. Cho dù giá giảm như thế nào thì cũng hãy tin rằng “Giá cuối cùng cũng sẽ tăng” và cố gắng vượt qua.

Khi giá giảm, hãy tin rằng “Giá vẫn chưa tăng” và cố gắng đừng bán ra.

 


Tổng kết

“HODL” là một phương thức đầu tư, sau khi chọn một loại tiền ảo để đầu tư, mong chờ sự tăng giá dài hạn và tiếp tục giữ tiền điện tử mà không bị ràng buộc bởi biến động giá ngắn hạn.

Phương pháp đầu tư này phù hợp với những người bận rộn mà không cần phải lúc nào cũng kiểm tra biểu đồ.

Tuy nhiên, “thời đại dù không làm gì cả mà giá trị của tiền ảo vẫn tăng lên” đã kết thúc.

Điều quan trọng là xác định tiền điện tử để đầu tư và tuân thủ các quy tắc đã được thiết lập lúc đầu, để thực hiện “HODL”.

 

Đăng ký theo dõi Cộng Đồng Coinstar để cập nhật nhanh nhất thông tin Tiền ảo: