2020/02/05
Investment and Trade

Quỹ đầu tư chỉ số (Index fund) là gì? Giải thích tường tận về đặc trưng phương pháp đầu tư cũng như cách sử dụng index fund cho người mơ

Các bạn có nắm được Index fund là gì không?

Trong bài này, chúng tôi sẽ cung cấp tới các bạn những thông tin cụ thể về Quỹ đầu tư chỉ số

Hãy sử dụng tài sản nhàn rỗi để đầu tư vào Quỹ đầu tư chỉ số, từ đó quản lý tài sản một cách hiệu quả nhé!

Nội dung chính của bài viết này

  • Tận dụng hiệu quả tiền nhàn rỗi vào Quỹ đầu tư chỉ số
  • Những nhược điểm của Quỹ đầu tư chỉ số
  • Những Quỹ đầu tư chỉ số hấp dẫn để bạn có thể tham khảo lựa chọn đầu tư

Quỹ đầu tư chỉ số là gì?

Khái quát về Quỹ đầu tư chỉ số

Quỹ đầu tư chỉ số là Investment trust (đầu tư tín thác) được vận hành để có giá trị gần giống với các chỉ số Index.

Đây còn được gọi là ủy thác đầu tư (investment trust) kiểu index hay quỹ bị động và (Passive fund).

Việc ủy thác đầu tư ngoài loại Quỹ đầu tư chỉ số được gọi là quỹ chủ động (Active fund).

Cơ chế Quỹ đầu tư chỉ số

Index fund có cơ chế vận hành nhằm vào kết quả giá trị được liên hệ với với chỉ số Benchmark.

Index fund là sản phẩm tiền tệ kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư, và các nhà giao dịch chuyên nghiệp sẽ thực hiện giao dịch thay cho các nhà đầu tư đó.

–benchmark-

Benchmark là mức bình quân thị trường, thường ám chỉ các chỉ số chứng khoán như NY Dow. Để giá của ủy thác đầu tư đạt được giá trị giống như chỉ số Index, người ta cần phải “giữ tất cả các mã cổ phiếu tạo nên chỉ số theo cùng một tỷ lệ”. Vậy nên các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp sẽ điều chỉnh để vận hành quỹ sao cho giá trị của nó liên đới với Benchmark. Do đó, nếu có Index fund, thì sẽ có thể phân bổ đầu tư một cách cân bằng và hiệu quả.

Ưu điểm của Quỹ đầu tư chỉ số

Index fund có 2 ưu điểm lớn như sau:

  • Cực kỳ đơn giản
  • Chi phí thấp

Ưu điểm 1:Cực kỳ đơn giản

Trong đầu tư, việc quản lý rủi ro được thực hiện thông quan đầu tư phân tán

Việc đầu tư vào Index fund cực kỳ đơn giản.Chỉ cần giữ khoản đầu tư, thì các Pro trader sẽ giúp bạn phân bổ danh mục đầu tư một cách hiệu quả.

Ưu điểm 2:Chi phí thấp

Trong hầu hết các trường hợp, việc mua index fund đều không tốn phí giao dịch,

Trong đầu tư, khi nắm giữ các sản phẩm tài chính trong thời gian dài, thông thường các nhà đầu tư phải tốn chi phí gọi là “phí ủy thác”.

Phí ủy thác, là chi phí để các tổ chức vận hành・quản lý Investment trust.

Trong thời gian nắm giữ investment trust, nhà đầu tư cần trả phí ủy thác thường xuyên.

Với index fund, phí ủy thác trả cho các Pro trader hàng tháng sẽ rẻ hơn.

Điểm bất lợi của Index fund

Index fund tuy có giá trị cao, nhưng cũng có vài điểm bất lợi.

Điểm bất lợi 1:Không thể kỳ vọng vào lợi nhuận cao

Trong đầu tư, rủi ro là lợi nhuận sẽ có tỷ lệ như nhau.

Giao dịch rủi ro cao, cũng đồng nghĩa với tỷ lệ thu hồi lợi nhuận cao.

Sử dụng index fund, có thể phân tán đầu tư, nhưng sẽ không thể kỳ vọng vào lợi nhuận cao.

Vì đây là phương thức đầu tư an toàn, nên rất khó để mong chờ sinh lời nhanh.

Điểm bất lợi 2:Rủi ro lỗ vốn

Công ty chứng khoán thường nói “index fund khá an toàn”, tuy nhiên nó chỉ “an toàn hơn so với các phương cách đầu tư khác”, còn lại vẫn có rủi ro lỗ vốn.

Trong thời gian ngắn, thì khả năng vốn về 0 là ít xảy ra, tuy nhiên bạn vẫn có khả năng bị lỗ vốn lớn.

Nguyên nhân là do Index fund bị chi phối bởi tình hình kinh tế. Khi nền kinh tế suy thoái sẽ dẫn đến khả năng bị lỗ là cao.

Chuyện tương lai thì không ai biết trước, nên dù cho index fund có tương đối an toàn hơn các phương pháp khác, nhưng khi đầu tư ta cũng chỉ nên bắt đầu với tiền nhàn rỗi.

Điểm bất lợi 3:Không thể giao dịch thời gian thực như cổ phiếu

Không chỉ riêng index fund, mà tất cả các sản phẩm đầu tư ủy thác đều khác với cổ phiếu là ta không thể mua bán theo thời gian thực

Đầu tư ủy thác nghĩa là sản phẩm được mua bán theo giá cơ sở được tính một lần trong ngày.

Và khác với cổ phiếu, ta cũng không thể nhận được tiền cổ tức cũng như các ưu đãi riêng cho nhà đầu tư. Vậy nên cho dù ta có nắm giữ trong thời gian dài đi nữa thì ưu đãi được nhận cũng không đáng kể.

Điểm mấu chốt khi lựa chọn index fund

Index fund là một trong những quỹ ủy thác đầu tư vận hành giống với chỉ số cổ phiếu.

Tiếp theo, hãy cùng tìm hiểu thêm về 2 điểm mấu chốt khi chọn index fund.

  • Kiểm tra xu hướng tiền đầu tư từ quỹ
  • Kiểm tra chi phí vận hành

Kiểm tra xu hướng tiền đầu tư từ quỹ

Investment trust vận dụng tiền được tập trung từ khách hàng để làm vốn vận hành.

Nếu không tập trung được số tiền này, thì việc vận hành của quỹ đầu tư tín thác sẽ bị ngưng. Chính vì vậy, ta luôn phải kiểm tra sự thay đổi của số tiền được tập trung trong quỹ.

Khi chọn quỹ, cần xác nhận tổng tài sản thuần (Total net assets) có đang theo xu hướng tăng không.

Bạn có thể tham khảo thông tin về tổng tài sản ròng tại trang chủ của quỹ.

Kiểm tra chi phí vận hành

Cũng có nhiều trường hợp phải phải trả chi phí vận hành cho quỹ đầu tư tín thác Investment trust của Index fund, nên hãy luôn tìm hiểu trước nhé.

Bạn phải trả chi phí liên tục trong thời gian vận hành nên xét về lâu dài, chi phí này là rất quan trọng.

Trước khi mua việc kiểm tra thông tin là rất quan trọng. Tùy theo sản phẩm mà chi phí sẽ khác biệt.

Các Quỹ đầu tư chỉ số tiền ảo

Coinbase cung cấp Index fund (200)

Coinbase là sàn giao dịch lớn ở nước ngoài, vốn kinh doanh mảng Index fund bằng tiền ảo.

Khi Coinbase thêm vào các tiền kỹ thuật số mới, cơ chế vận hành đã tự động thêm chúng vào các chỉ số.

Tuy nhiên, hiện tại việc này đang được tạm dừng.

Lý do ở đây là việc này chưa đáp ứng một cách phù hợp được với nhu cầu của nhà đầu tư.

Cũng có ý kiến cho rằng “Không có nhu cầu thị trường đối với quỹ đầu tư chỉ số trên thị trường tiền ảo” do đó Coinbase đã tạm dừng Index fund.

Iconomi

Iconomi là platform chuyên về quản lý tài sản, cũng là dự án dành cho nền tảng Ethereum.

Đây được gọi là chỉ số tiền ảo, đặc trưng của nó là đầu tư được chỉ số.

Thông qua việc sử dụng Iconomi, ta có thể đầu tư vào nhiều loại tiền ảo.

Ta có thể mua được các sản phẩm đầu tư đa dạng như là các sản phẩm chứa Altcoin, hay các sản phẩm bao gồm những đồng tiền có giá trị vốn hóa cao, v.v…

Crypto20

Crypto20 là công ty cung cấp dịch vụ giao dịch index tiền ảo hướng tới các nhà đầu tư.

Công ty được thành lập năm 2017, có trụ sở chính ở đảo Cayman.

Vì tiền ảo có rất nhiều loại, nên hẳn cũng có nhiều người không rõ là nên đầu tư vào đâu thì tốt. Crypto20 được thành lập với mục đích “giúp cho việc đầu tư tiền ảo trở nên đơn giản hơn” để giải quyết khó khăn kể trên cho các nhà đầu tư.

Crypto20 đầu tư vào tiền ảo có vốn hóa hàng top trên thị trường với tỷ lệ giống như tỷ lệ vốn hóa của các đồng tiền. Thay vì tự đầu tư vào tiền ảo, nhà đầu tư vẫn có thể kiếm được lợi khi đầu tư vào Crypto20.


Tổng kết

Đối với các bà nội trợ, nhân viên công sở, sinh viên là những người bận rộn thì hẳn là khó để bắt đầu đầu tư vào tiền ảo hay Forex.

Tuy nhiên, với Index fund, thì bạn có thể ủy thác cho những nhà giao dịch chuyên nghiệp để họ giúp đầu tư với nhiều danh mục một cách ổn định trong thời gian dài.

Vì vậy, Index fund hẳn sẽ là lựa chọn phù hợp với những người như sau.

Người đang nhắm vào Index fund.

  • Nhân viên công ty có tiền nhàn rỗi, mà không có thời gian do tăng ca và công việc nhiều
  • Sinh viên không thể xem liên tục biểu đồ do phải đi học, thi cử, làm đề án, v.v…
  • Các bà nội trợ bận rộn, không thể dành thời gian đầu tư do phải dọn dẹp, chăm con…

Với Index fund, thì ngay cả người mới bắt đầu đầu tư và người không có thời gian vẫn có thể an tâm đầu tư.

Đăng ký theo dõi Cộng Đồng Coinstar để cập nhật nhanh nhất thông tin Tiền ảo: