2020/02/06
Investment and Trade

Giao dịch đòn bẩy là gì? Giải thích chi tiết về giao dịch đòn bẩy cũng như ưu điểm và rủi ro.

Leverage trading (đòn bẩy trong giao dịch) là một loại giao dịch cho phép bạn mua bán nhiều hơn số tiền thực tế bạn đang nắm giữ.

Trong Leverage, phần Return (phần lợi nhuận) thu được càng nhiều thì khả năng thua lỗ càng lớn.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giải thích về ưu điểm – hạn chế và cách tận dụng Leverage trading(đòn bẩy trong giao dịch)

Mục lục bài viết

  • Leverage trading là một phương thức giao dịch được sử dụng để giao dịch bằng số tiền lớn hơn
  • Bạn cần cẩn thận với cơ cấu Rủi ro cao – Lợi nhuận cao


Đòn bẩy trong giao dịch là gì?

Khái quát về đòn bẩy trong giao dịch

Leverage có nghĩa là “đòn bẩy”. Nói cách khác, Leverage trading là giao dịch một khoản tiền nhất định dưới dạng tiền ký quỹ và cho phép giao dịch một số tiền lớn hơn số hiện có đó.

Leverage trading cho phép giao dịch nhiều hơn mức tiền đặt cọc trong phạm vi được xác định trước và có thể giao dịch số tiền tối đa gấp từ 2-500 lần trong giao dịch Forex.

Tuy nhiên, cần phải chú ý rằng, để yêu cầu lợi nhuận trong Leverage trading thì cũng phải gánh chịu rủi ro tương tự.

Tiền ký quỹ là gì?

Tiền ký quỹ là tiền gửi vào các sàn giao dịch và công ty chứng khoán để thực hiện giao dịch Leverage trading.

Để thực hiện giao dịch với số tiền lớn, trước hết cần một khoản tiền có sẵn dưới dạng tiền đặt cọc. Bằng cách đó bạn có thể sử dụng hiệu quả đòn bẩy (Leverage).

Tiền ký quỹ là một khoản bảo đảm vay tiền từ sàn giao dịch, xuất hiện trong giao dịch Leverage trading. Trong giao dịch Leverage trading, trường hợp phát sinh thua lỗ thì phần thua lỗ sẽ được khấu trừ vào tiền ký quỹ. Càng có sẵn nhiều tiền ký quỹ, thì càng có thể sử dụng hiệu quả đòn bẩy ổn định.

Bội suất Leverage là gì?

Leverage trading cho phép giao dịch số tiền lớn hơn so với số tiền ký quỹ trên sàn giao dịch.

Khi đó, việc có thể giao dịch bằng số tiền lớn đến mức nào so với số tiền hiện có được gọi là bội suất đòn bẩy.

Bội suất đòn bẩy được quy định bởi mỗi sàn giao dịch và cũng có sàn giao dịch cho phép sử dụng đòn bẩy với mức bội suất tối đa là 25 lần.

Sự khác nhau giữa dùng đòn bẩy trong giao dịch và giao dịch số vốn hiện có.

Giao dịch đòn bẩy là một phương thức đầu tư bằng cách vay vốn, nhằm mục đích thu lợi nhuận từ giao dịch mua bán, thông qua việc ký quỹ tại sàn giao dịch.

Giao dịch số vốn hiện có là giao dịch sử dụng tài sản sẵn có để thực hiện giao dịch. Trong giao dịch đó thì đòn bẩy không được sử dụng và chỉ có thể bắt đầu giao dịch từ lệnh mua.

Điểm khác nhau giữa đòn bẩy và giao dịch vốn hiện có là ở vị thế.

Trong giao dịch đòn bẩy, có thể bắt đầu giao dịch từ việc 「mua」hoặc「bán」từ tiền vay được từ sàn giao dịch. Trên thị trường thì có giá thị trường mua và giá thị trường bán, có thể thiết lập giao dịch theo giá thị trường tại thời điểm đó.

Hơn thế nữa, trong Leverage trading, bạn cũng sẽ phải chấp nhận rủi ro khi sử dụng đòn bẩy. Tuy nhiên, có thể làm giảm rủi ro thông qua việc điều chỉnh mức đòn bẩy vay từ sàn. 

Giao dịch bằng đòn bẩy có phải là giao dịch có tính rủi ro cao?

Đòn bẩy cũng có thua lỗ

Leverage trading cho phép thực hiện giao dịch với khoản tiền vay lớn hơn số tiền ký quỹ. Điều quan trọng là số tiền vay Leverage sẽ được hoàn trả sau khi kết thúc giao dịch và số tiền lời kiếm được sẽ là của bạn.

Tuy nhiên, đi cùng với lợi nhuận thì đòn bẩy cũng có thua lỗ.

Trong Leverage trading, rủi ro tương ứng với đòn bẩy cũng có thể được xác định. Nếu bắt đầu với bội số 1 của đòn bẩy thì bạn có thể giao dịch như giao dịch giao thông thường, do đó trong nhiều trường hợp bạn không cần phải mạo hiểm cao.

Nguy cơ bị cưỡng chế áp dụng cắt lỗ

Khi thực hiện giao dịch đòn bẩy, cần chú ý rằng có thể bị cưỡng chế áp dụng cắt lỗ.

Cưỡng chế cắt lỗ là phương pháp thu hồi khoản lỗ mang tính cưỡng chế trong trường hợp khoản lỗ bởi giao dịch Leverage trading cao hơn khoản tiền ký quỹ. Cưỡng chế cắt lỗ có chức năng hạn chế việc nhà đầu tư thua lỗ hơn mức tiền ký quỹ đã nộp vào.

Sau khi thực hiện cưỡng chế cắt lỗ, tài sản hiện tại sẽ tổn thất đáng kể. Để phòng ngừa cưỡng chế cắt lỗ, điều cần thiết là nên thực hiện tốt việc điều chỉnh rủi ro.

Nguy cơ thua lỗ vượt số tiền ký quỹ

Trong giao dịch đòn bẩy, để phòng ngừa trường hợp thua lỗ lớn hơn số tiền ký quỹ đã có biện pháp cưỡng chế cắt lỗ.

Tuy nhiên, trong trường hợp thị trường bất ổn hơn so với dự kiến, việc cưỡng chế cắt lỗ có thể bị chậm lại dẫn đến việc bạn sẽ thiệt hại nhiều hơn so với tiền ký quỹ.

Vì vậy, việc bổ sung tiền ký quỹ là rất cần thiết.

Đòn bẩy càng nhiều thì càng khó đáp ứng với những thay đổi nhanh chóng của thị trường và nhu cầu cần bổ sung thêm tiền ký quỹ càng tăng cao. Vì vậy, với những người lần đầu tham gia vào Forex thì nên tránh đụng đến giao dịch có đòn bẩy cao.

Ưu điểm của Giao dịch đòn bẩy

Ưu điểm 1:Có thể sử dụng khoản tiền lớn

Ưu điểm khi thực hiện giao dịch Leverage trading là tối đa hóa lợi nhuận.

Phương pháp để giảm thiếu rủi ro là giao dịch hiện vật. Tuy nhiên, bởi vì giao dịch hiện vật sử dụng y nguyên vốn hiện có nên điều cần thiết là phải làm tăng lợi nhuận một cách đều đặn.

Ngươc lại, trong Leverage trading, đòn bẩy càng tăng thì càng cho phép bạn thực hiện các giao dịch với số tiền ít hơn số vốn hiện có

Ưu điểm 2:Tính tự do cao

Leverage trading có lịch sử lâu đời, được sử dụng trong giao dịch chứng khoán và giao dịch ngoại hối ngoài tiền điện tử.

Leverage trading trong giao dịch tiền điện tử có tính tự do cao.

Giao dịch Forex không thể thực hiện vào thứ 7 và chủ nhật. Ngay cả trong giao dịch chứng khoán, cũng chỉ thực hiện được vào ban ngày của các ngày làm việc trong tuần. Ngược lại, giao dịch tiền điện tử có thể thực hiện bất cứ lúc nào trong năm.

Hơn nữa, giao dịch FX và giao dịch chứng khoán không hỗ trợ thời gian rút tiền vào cuối tuần và ngày lễ. Tuy nhiên, gửi tiền và rút tiền bị hạn chế trong quá trình bảo trì hệ thống, bất kể là công ty chứng khoán hoặc sàn giao dịch.

Ưu điểm 3:Cơ bản là không tồn đọng nợ

Tỷ lệ duy trì tiền ký quỹ

Tỷ lệ duy trì tiền ký quỹ cho biết tỷ lệ tài sản ròng sovới tiền ký quỹ.

Nếu tỷ lệ duy trì tiền ký quỹ giảm thấp hơn một mức nhất định thì giao dịch sẽ không thực hiện giao dịch được nữa, khi đó việc tất toán sẽ được thực hiện.

Ví dụ, khi thực hiện Leverage trading trị giá 200 triệu , yêu cầu ký quỹ 10%, tức là 20 triệu. Khi tỷ lệ duy trì tiền ký quỹ là 80% với khoản tiền ký quỹ 20 triệu đồng, thì nếu lỗ là 20% (4 triệu đồng), giao dịch sẽ bị hủy và tất toán sẽ được thực hiện.

Tỷ lệ duy trì tiền ký quỹ càng cao, giao dịch càng dừng lại sớm, giúp dễ dàng ngăn chặn các khoản lỗ lớn.

Bổ sung

Bổ sung là một khoản tiền gửi bổ sung theo yêu cầu của sàn giao dịch trong trường hợp thua lỗ trong giao dịch Leverage trading.

Nếu bổ sung kịp thời trước ngày đáo hạn thì tỷ lệ duy trì tiền ký quỹ cao, giao dịch có thể bắt đầu trở lại. Nếu không, giao dịch sẽ bị cưỡng chế tất toán.

Có 2 loại bổ sung dưới đây:

  1. Trường hợp giảm tỷ lệ duy trì tiền ký quỹ
  2. Trường hợp phát sinh lỗ lớn hơn tài sản hiện có

1 là sẽ không phải trả nợ vì đã thanh toán phần lỗ trong tiền ký quỹ vào phần chi trả bổ sung phần lỗ

Hơn nữa, 2 là, cắ lỗ không thể theo kịp sự thay đổi ngoài dự đoán của giá cả thị trường. Trong thị trường giao dịch tiền điện tử, việc thay đổi giá cả đột ngột là rất hiếm. Tại sàn giao dịch có bổ sung, thua lỗ phát sinh sẽ được xem như là một khoản nợ.

Tại sàn giao dịch với phương châm 「Không bổ sung」, sẽ không có việc gánh vác nợ vì khi phát sinh khoản thua lỗ thì sẽ được giải quyết theo nguyên tắc thế quyền. Hơn nữa, ở sàn giao dịch có tỷ lệ duy trì tiền ký quỹ cao, việc thực hiện cắt lỗ diễn ra nhanh chóng, dễ dàng nên khiến cho việc vay thêm nợ trở nên khó khăn hơn.

Hạn chế của Leverage trading

Hạn chế 1:Có khả năng thua lỗ lớn

Trong giao dịch Leverage trading, có thể giao dịch với số tiền lớn hơn số tiền ký quỹ. Vì vậy, có khả năng bạn sẽ kiếm được một khoản tiền lớn với chỉ một số tiền nhỏ.

Tuy nhiên, đồng thời cũng có khả năng phát sinh khoản thua lỗ đáng kể.

Nếu trong giao dịch tiền điện tử, trường hợp phát sinh khoản lỗ là 2 triệu đồng, thì khi sử dụng Leverage, khoản lỗ đó sẽ là số tiền đòn bẩy nhân với 2 triệu đồng.

Trong Leverage trading, bạn phải hiểu rằng rủi ro là bạn có thể kiếm khoản tiền lớn và bạn cũng có thể mất khoản tiền lớn

Hạn chế 2:Rủi ro bởi vì biến động giá cả

Biên độ biến động giá (Volatility) lớn hơn so với giao dịch chứng khoán và Forex là đặc trưng của thị trường tiền điện tử.

Nếu biên độ biến động giá lớn thì sự thay đổi giá càng lớn và càng khó dự đoán. Ngoài ra, nếu biên độ biến động thấp, giá thay đổi chậm và khó có thể thay đổi đột ngột, do đó rủi ro thấp.

Đối với thị trường tiền điện tử, có thể nói rằng, cơ hội kiếm tiền nhờ vào biên độ biến động giá lớn.

Tuy nhiên,điểm hạn chế đó là khi thực hiện giao dịch Leverage trading trong giao dịch tiền điện tử mà giá cả không ổn định thì khó có thể dự đoán rủi ro do sự biến đống giá.

Điểm lợi trong giao dịch Leverage trading

Chọn sàn giao dịch phù hợp với bạn

Giao dịch Leverage trading có khả năng thực hiện bởi nhiều sàn giao dịch. Điểm nổi bật của mỗi sàn giao dịch đó là các chức năng có sẵn, dễ sử dụng, sức mạnh của máy chủ,…

Đặc biêt, trong giao dịch Leverage trading, để phòng ngừa việc vay nợ, có một phương pháp đó là lựa chọn sàn giao dịch không phát sinh việc bổ sung, sàn giao dịch có tỷ lệ duy trì ký quỹ cao.

Ở nước ngoài, có sàn giao dịch cho phép giao dịch với bội số Leverage lớn nhất lên đến 100. Bạn có thể thử tìm sàn giao dịch phù hợp với chính mình.

Thực hiện giao dịch ngắn hạn

Trong giao dịch Leverage trading, khuyến khích thực hiện các giao dịch ngắn hạn. Bởi vì, để duy trì giao dịch dài hạn trong Leverage trading sẽ tốn Swap (Phí lãi suất qua đêm).

Swap point là chi phí để giữ vị trí của bạn và được thu mỗi ngày. Tùy thuộc vào mỗi sàn giao dịch mà Swap có thể thay đổi, nhìn chung thì mỗi sàn giao dịch thu phí khoảng 0,04% mỗi ngày

Trong giao dịch Leverage trading, nhờ thực hiện các giao dịch ngắn hạn mà không phát sinh thêm chi phí.

Sử dụng công cụ giao dịch

Các nhà đầu tư thực hiện giao dịch Leverage trading, cũng có người sử dụng công cụ giao dịch một cách triệt để.

Thông qua việc sử dụng công cụ giao dịch, có thể phân tích nhiều biểu đồ và giao dịch tự động theo điều kiện.

Cắt lỗ trong giao dịch Leverage trading

Cưỡng chế cắt lỗ là gì?

Trong giao dịch Leverage trading, thực hiện giao dịch bằng cách vay tiền từ sản giao dịch đang nắm giữ thế chấp là tiền ký quỹ.

Khi sử dụng đòn bẩy, biến động giá đột ngột có thể gây ra tổn thất bất ngờ và tiền ký quỹ có thể giảm xuống dưới mức nhất định. Vào lúc đó, cưỡng chế cắt lỗ sẽ được thực thi và việc tất toán sẽ được thực hiện.

Khi cưỡng chế cắt lỗ được áp dụng, các nhà đầu tư không còn cần phải vay nhiều hơn số tiền ký quỹ.

Sàn giao dịch có thể không nhận lại sự hoàn trả từ các nhà đầu tư đã phát sinh khoản vay. Vì vậy, nhờ có cưỡng chế cắt lỗ, sàn giao dịch giảm nguy cơ gánh vác rủi ro.

Tỷ suất áp dụng cưỡng chế cắt lỗ trong sàn giao dịch tiền điện tử

Tỷ lệ duy trì tiền ký quỹ là nơi thực hiện cưỡng chế cắt lỗ

Tỷ lệ duy trì tiền ký quỹ ở mỗi sàn giao dịch là khác nhau, tuy nhiên, khi chọn sàn giao dịch có tỷ lệ tiền ký cao thì có khả năng làm giảm nguy cơ gánh nợ

 


Tổng kết

Trong giao dịch đòn bẩy (Leverage trading), bằng cách đặt tài sản của bạn làm tiền ký quỹ, bạn sẽ có thể giao dịch lớn hơn số tiền bạn có.

Tuy nhiên, đòn bẩy càng cao thì nguy cơ thua lỗ càng lớn

Hãy chắn chắn rằng bạn có thể kiểm soát được rủi ro để thực hiện giao dịch mà không mắc nợ.

Đăng ký theo dõi Cộng Đồng Coinstar để cập nhật nhanh nhất thông tin Tiền ảo: