2020/02/06
Investment and Trade

Scam hay lừa đảo trong đầu tư là gì? Cùng tìm hiểu về sự phát triển, ví dụ thực tế của Scam và cùng phòng tránh bị lừa đảo!

Bạn đã bao giờ nghe từ Scam trên mạng, tin tức, v.v. chưa?

Không còn nghi ngờ gì, Scam là một tội phạm, nhiều nhà đầu tư đã bị thiệt hại vì Scam. Ở Trung Quốc, Scam tràn lan đến mức phải đưa ra biện pháp xử lý là quy chế ICO.

Trên thị trường, rất nhiều biện pháp đối phó đã được đưa ra nhằm mục đích bảo vệ nhà đầu tư.

Bài viết này sẽ giới thiệu chi tiết về ý nghĩa của Scam cũng như đưa ra ví dụ thực tế và khuynh hướng phát triển của nó.

Mục lục bài viết

  • Scam là tên gọi chung cho các loại lừa đảo như Phishing và HYIP
  • Có thể giải quyết được các Scam như Bit Connect và Right Rise bằng cách nắm bắt các ví dụ điển hình hay những điểm tương đồng của các vụ Scam.

Đặc trưng của Scam

Trong giao dịch tiền ảo, chỉ một nhân tố có dấu hiệu nguy hiểm đã đủ đem đến thiệt hại trên diện rộng do Scam.

Vì vậy, việc mọi người hiểu rõ về Scam và luôn luôn cảnh giác là rất quan trọng.

Ý nghĩa

Nghĩa của từ Scam là “lừa đảo”.

Scam hay Scam Coin là tên gọi chung cho những dự án vô thực thể như ICOproject hay các loại tiền tệ lừa đảo có cổ tức cao như HYIP .

Nguồn gốc từ ngữ

Từ Scam là bắt nguồn từ từ “schema”.

Thủ đoạn chủ yếu của Scam

Scam và Scam Coin là tên gọi của các vụ lừa đảo tiền ảo và ICO.

Có nhiều thủ đoạn trong Scam.

Nếu hiểu được thủ đoạn Scam thì có thể đầu tư một cách an toàn hơn.

Scam ICO coin

Trong ICO khi Scam xảy ra thì mặc dù là sau khi huy động vốn nhưng dù trải qua bao lâu thì dự án cũng không tiến triển.

ICO thì sử dụng một hệ thống khác với hệ thống huy động vốn như IPO, khiến cho nội dung của dự án khó nắm bắt hơn.

Thêm vào đó, bề ngoài có vẻ là “đã tận lực nhưng vẫn từ bỏ khi dự án còn dang dở”, tuy nhiên, nhiều trường hợp ý đồ ngay từ giai đoạn ICO đã chỉ là để huy động vốn mà thôi.

Những người tham gia dự án khó để biết ý đồ của người vận hành. Do đó, Scam trong ICO là một thủ đoạn lừa đảo sử dụng tiền ảo phổ biến.

Cloud mining

Thủ đoạn sử dụng Mining services của tiền ảo cũng là một loại Scam.

Cloud mining là việc người sử dụng đầu tư vào Mining services và nhận lấy một phần thù lao khai thác (Mining) như là Return.

Nhưng phần nhiều Scam trong Cloud mining là các trường hợp mặc dù đã sử dụng tiền từ nhà đầu tư làm phí khai thác nhưng không trả thù lao cho nhà đầu tư.

Nếu đột nhiên Website bị khóa, Service bị đình chỉ thì chắc chắn là Scam. Khi đầu tư vào Cloud mining, cũng cần hết sức thận trọng với Scam.

Phishing

Có một thủ đoạn Scam được gọi là Phishing.

Thủ đoạn Phising là khi truy cập vào các sàn giao dịch nổi tiếng nhưng khác liên kết URL hay vào các Website bắt chước địa chỉ chính thức của Wallet thì giao dịch tự động thực hiện và thế là phát sinh thiệt hại.

Vì bản thân Website là giả mạo nên nhiều trường hợp tiền đã gửi sẽ biến mất và 1 đi không trở lại.

Cần phải xác định xem đường liên kết URL có phải là của Website chính thức hay không. Hãy truy cập vào đường liên kết URL đáng tin cậy khi thực hiện giao dịch.

HYIP

Đầu tư cổ tức cao HYIP cũng được xếp vào Scam.

Trong đầu tư HYIP, bạn sẽ được giới thiệu một mức lợi nhuận bình thường không thể có được như “lợi tức ngày 1%, lợi tức tháng 30%”.

Phần lớn HYIP không thực hiện công việc đầu tư kinh doanh, mà sử dụng tiền vốn của các nhà đầu tư để phân phát lợi tức nên đến một lúc nào đó việc chia lợi tức sẽ dừng lại. Nếu là công việc có thể tạo ra lợi nhuận cao thì đã không cần kêu gọi đầu tư vốn.

“HYIP” đã lợi dụng các nhà đầu tư một cách khéo léo, thu thập và biển thủ vốn, ngưng phân chia lợi tức. Bằng cách biến hình thái đó thành MLM, nhiều nơi vẫn đang vận hành mà không ngừng huy động vốn.

Ví dụ thực tế các Scam trong quá khứ

Thiệt hại Scam trong tiền ảo có rất nhiều, từ những thiệt hại quy mô lớn đến những thiệt hại mà chưa được biết đến rộng rãi.

Những ví dụ thực tế nổi bật trong quá khứ có BitConnect, USI-TECH, Right Rise…

BitConnect

Vụ việc BitConnect gây ra là một vụ Scam nổi tiếng liên quan đến ICO.

Năm 2016, BitConnect thực hiện ICO, phát hành Token có tên gọi là BitConnect.

Ngoài chức năng Trade và Mining, BitConnect còn có chức năng “Lending” có thể nhận được Token dưới dạng thù lao.

Đây là dự án thu hút sự chú ý đối với cơ chế “Cho người khác vay BitConnect, khi được trả lại thì ngoài khoản cho vay, có thể nhận được cả lãi phát sinh”

Tuy nhiên, chức năng “Lending” bị đình chỉ vào đầu năm 2018 và token bị rớt giá thảm hại.

Sau đó, một dự án ICO mới được lên kế hoạch tiến hành nhưng nội dung thì giống với BitConnect. Dự án bị nghi ngờ là Scam và người đứng đầu dự án bị bắt giữ.

USI-TECH

Công ty USI – TECH đã dùng việc khai thác tiền ảo và thực hiện giao dịch tự động FX để tăng thêm lợi nhuận và hoàn trả tiền vốn từ khách hàng.

Thêm vào đó, công ty cũng đã triển khai dịch vụ sử dụng phương thức MLM.

Tuy nhiên, đột nhiên không thể rút tiền ra, việc chia lợi nhuận cũng dừng lại. Nguyên nhân là do sai sót của những người điều hành công ty nhưng vì có nhiều người sử dụng trên thế giới nên đã được nhận định là Scam.

Right Rise

Right Rise được chính phủ Anh công nhận và tiến hành huy động vốn.

Tuy nhiên, Right Rise bị nghi ngờ là một “vụ HYIP” thực hiện mức lợi nhuận gần như bất khả thi “lợi nhuận tháng 40%”.

Đó là dự án trả tiền vi phạm trên đường cao tốc cho Right Rise, vì có thể xác định được lãi của tiền góp vốn đầu tư nên dự án được cho là gây ra thiệt hại lớn.

Vì Right Rise đột nhiên biến mất nên cũng có thể nhận định là “HYIP”.

Biện pháp đối phó để không gặp phải Scam

Để không bị thiệt hại vì Scam, tự cá nhân hãy chuẩn bị sẵn các biện pháp đối phó.

Nếu sử dụng tiền ảo thì phải tự mình bảo vệ tài sản của mình.

Việc hiểu rõ các thủ đoạn thường thấy của Scam cũng sẽ là một biện pháp đối phó.

Trang bị kiến thức về tiền ảo

Những người càng kém hiểu biết càng dễ bị gặp thiệt hại bởi Scam.

Mức độ hiểu biết về tiền ảo so với các hàng hóa tiền tệ khác vẫn còn đang ở giai đoạn phát triển.

Nếu có kiến thức liên quan đến tiền ảo thì có thể đánh giá được tính đáng tin cậy của các dự án và có thể phòng tránh trước được Scam.

Suy đoán từ không khí homepage

Quan sát tình hình dự án từ Homepage cũng là một cách thức phòng chống thiệt hại Scam.

Đừng chỉ chú ý khái quát dự án mà hãy chú ý cả Homepage – nơi trọng tâm giới thiệu lãi và phân chia lợi nhuận.

Đừng để bị lừa bởi các trang Homepage chỉ toàn đánh tráo các luận điểm.

Bên cạnh đó, những trang toàn những từ ngữ mang tính suy đoán chủ quan cũng có khả năng là Scam.

Khảo sát kỹ lưỡng xem có phù hợp để đầu tư không

Nhiều người bị thiệt hại bởi Scam vì điều tra không đủ kỹ lưỡng.

Hãy khảo sát những user và những người nắm giữ Token khác xem họ “nghĩ thế nào về dự án mà bạn nhắm đến”. Ý kiến của người khác sẽ là một tiêu chuẩn đánh giá.

Nên cẩn thận với những dự án không có đánh giá của user và những dự án đang triển khai nhưng không công khai rộng rãi.

Nhận biết ScamCoin

Trong Scam có vài điểm tương đồng.

Việc biết được các điểm tương đồng của Scam cũng sẽ là tiêu chuẩn để đánh giá đầu tư.

Do các môi giới bán dự án

Phần lớn Scam đều là do các môi giới bán dự án.

Nhiều đại lý là cá nhân kinh doanh, phía đại lý buôn bán với mục đích nhận phí môi giới. Do đó, nhiều trường hợp chú trọng giới thiệu về lợi nhuận hơn là khái quát dự án.

Nhưng khi hỏi chi tiết về nội dung dự án thì hầu hết là không nhận được câu trả lời.

Cần cảnh giác với những gì có hình thức bán thông qua các môi giới.

Có giá mua tối thiểu và bảo đảm về giá

Nhiều dự án quy định bảo đảm tiền gốc và giá mua tối thiểu.

Tuy nhiên, giá cả hình thành dựa trên sự biến động của nhu cầu.

Quy định bảo đảm tiền gốc là đang rời xa quan điểm hàng hóa tiền tệ.

Dùng tên của người nổi tiếng để tuyên truyền

Thủ đoạn sử dụng người nổi tiếng và người có tầm ảnh hưởng thường xuất hiện trong ICO.

Hãy tìm hiểu chắc chắn xem người nổi tiếng hay người có tầm ảnh hưởng có thật sự đang chỉ đạo dự án hay không.

Hầu hết là người nổi tiếng và người có tầm ảnh hưởng không có mối liên hệ nào với ICO.

Những câu hỏi thường gặp liên quan đến Scam

Có nhiều câu hỏi về việc hoàn trả tiền góp vốn và các Scam nổi tiếng.

Tiền bị lừa sẽ đi đâu?

Đa phần tiền góp vốn sẽ không được hoàn trả lại.

Về bản chất, ICO sử dụng tiền ảo làm phương thức huy động vốn, không có nghĩa vụ hoàn trả tiền cho người góp vốn.

Cùng với sự gia tăng thiệt hại, nhiều trường hợp được hoàn trả khi có nhiều người góp vốn nhận ra “dự án không có tiến triển”.

Có Scam nào nổi tiếng không?

Trong những Scam nổi tiếng có Right Rise là một vụ HYIP.

Tuy nhiên, Scam có số tiền thiệt hại nhỏ sẽ không được biết đến rộng rãi, nên việc đánh giá bằng mức độ nổi tiếng là rất nguy hiểm.

Không có chuyện chắc chắn sinh lãi

Những người đầu tư một cách mơ hồ, không chắc chắn cho dù bị thiệt hại bởi Scam cũng khó đẩy trách nhiệm cho người khác.

Đầu tư là thứ không có bảo đảm rằng sẽ tiền đầu tư sẽ quay lại.

Không bao giờ có câu chuyện chắc chắn lãi.

Do đó chỉ tiến hành đầu tư sau khi bản thân đã hiểu và nắm chắc.

 


Tổng kết

Scam là cách gọi chung của lừa đảo HYIP.

Những vụ Scam sử dụng tiền ảo đang ngày một gia tăng.

Có một thực trạng là pháp luật đang không đuổi kịp sự phát triển của công nghệ.

Vì vậy, để không bị thiệt hại, cần phải trang bị kiến thức, nâng cao trình độ hiểu biết của chính mình.